格隆跨年演讲:与中国共进退——家国何处?投资何方?

国兴才有家兴,才有我们的财富,才有我们的投资。

作者 | 格隆

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12月31日,辞旧迎新之际,格隆汇举办了一场由格隆博士演讲的《与中国共进退—家国何处?投资何方?》的多平台实时直播的元旦跨年演讲活动。

本场跨年演讲由格隆汇App全程直播(点击阅读原文链接可观看回放),并在微信视频号、快手、抖音、微博、百度、爱奇艺、腾讯新闻、腾讯自选股、新浪财经、虎牙、斗鱼、映客等平台联合直播,全网累计观看量超过100万

在此次思想盛宴中,格隆汇博士分别围绕家国篇投资篇为人篇三大核心部分进行了分享。


家国篇:永远赚的是一个家国大趋势的钱


在现实中,投资也好,创业也罢,人们永远赚的是一个家国大趋势的钱。

在人类历史上面有很多很多的国家在不同的时期,都曾经有辉煌时期,但是大多数国家最后都消失在了历史的长河里面。如西班牙、缅甸、阿根廷、伊朗、委内瑞拉、朝鲜等等。如果巴菲特这个人不是在美国这样一个国运连续上升的国家,如果是出生在这些悲惨的国家,一定做不好投资,或者说没有机会给他做投资。

我们每个人所有的命运都是和家国捆绑在一起的,国兴才有家兴,才有我们的财富,才有我们的投资。

1978年,有着5.6亿人口的整个中国GDP只占到全球的1.78%。所幸有我党智慧的领导人力挽狂澜,敢于解放思想,改革开放,才有我们此后开始一路创造的奇迹。

中国只用了40年,到2019年的GDP就占到了全球比重的16.35%,按照增速推算,14年后就有望超过美国。 

全球最强的商业奇迹是亚马逊,这公司最大的特点是长期主义,只要有利润就全部投入到它认为值得长期投入的地方去,绝不为短期浪费一分钱,最终成为现在市值最大的公司之一。

而全世界最坚持长期主义的超级大型组织是中国政府,花了70年的时间不计成本的投入,打造全世界最大的基础设施的超级网络,最终创造了全世界最大奇迹。

这个基础设施超级网络虽然项目回报率极低,但却换来巨大的外部效应。立足于网络上面的网络结构和网络节点,任何一个网络结构上面的网络节点能以最低的交易成本,最大承受吸收了其他节点的能量,同时反哺促进其他节点,从而衍化出无数创新,让一切皆有可能。

这也是近些年来无论中国的创新科技还是创新商业模式,都不断爆发出强大的超级独角兽。

在过去我们创造了很多奇迹,但是还不够,40年的历史不过人类历史一瞬间,未来中国继续创造历史奇迹,还有一些坎需要迈过去,包括资本杠杆(K)不合、人口挣钱少和老去、收入分配的均匀化、科研研发投入以及外部关系。

我们当然能越过这些坎。流着同样的炎黄子孙的血,有同样的性格,愿意为家国无私奉献,愿意家人任劳任怨付出一切的民族特性,再大的坎都能迈过去,请相信这个国家。


投资篇:投资最重要的事是什么?


投资最重要的一定通过配置来获取风险收益相匹配的收益,而这种资产配置是自上而下的梯级配置:时代、地域、币种、房子、固收、权益、大宗等等。

时代由不得你选,但地域是你优先要选的,比如在同一个能力资源层次上,同样大小的房子在深圳就是武汉的十倍,甚至鹤岗的千百倍。如果把资产配置在没有多大升级空间的中部城市,或者三四线城市,不如放在升值速度核心城市。

资源配置永远要考虑到把你的资产配置在最有效率的地方,这种思维要深入骨髓,要养成习惯。

投资建议之一,不留现金,改革开放以来中国M2的年均复合增速是19.65%,实际GDP的复合增速9.18%,两者裂口长期在10个点附近,这意味着货币多发。留现金就意味着你的个人资产在不断摊薄,所以除必要流动性外能不留现金尽量不留现金。

投资建议之二,对于房子,房子是中国的核心底层资产,但是二三线的流动性会越来越弱,棚改是最后辉煌的时间。

对于股市。最经典的投资估值模型告诉我们,2020年经济那么糟糕之所以还赚钱,因为2020年是人类历史上面所有的央行联合,以前无古人后无来者的速度发钞的一年。现在股市不是赚企业盈利增长的钱,是赚流动性的钱。

2021年最大的宏观政策有几个重点变化,一是强化反垄断和资本无序扩张,二是财政货币政策正在考虑有序退出,明年央行开始收紧,至少是边际收紧。三是企业的盈利能力。企业盈利能力不起来这是最大的基本面,ROE不起来,不要指望有什么大的牛市,有也是挖坑的牛市,也会埋一堆人。

对于投资,记住三句话:

第一句,做投资长期主义的从来都拥有比机会主义的近乎碾压的胜利,一定要做长期,机会主义迟早都会死去。

第二句,绝大多数人包括公司都只是沙子,下注那些代表人类进化方向的公司。

第三句,靠对商业模式的信仰下注,去下注那些支付越近的公司。


为人篇:达则兼济天下,穷则独善其身


何为独善其身,是要有独立的学识、独立的思想、独立的人格、独立的判断。 

人的财富,不会超过他的认知和学识。人的他的生命的高度,不会超过他为人的价值观。人类的灾难大部分是由少数人的无耻和多数人的无知造成的。

所以,希望大家能够做到上面这些,独善其身,不要让自己成为乌合之众,放弃自己的思考能力,放弃自己的判断能力。你才不会人云亦云,你才不会助纣为虐,你才不会主动作恶,你才会遵守一定的底线。

如果穷则独善其身,那达则兼济天下就是上帝赋予你这个能力,让你能够掌握资源、创造财富,你就一定要为这个社会的进步做一些事情,去兼济天下而不要做有钱的滚蛋。

国天下,我们所有人的命运都是和家国捆绑在一起,你不是蝼蚁。家国的一粒灰尘落在你的头上是一座大山,家国小小的转弯,与你而言就是一辈子。

我们生命的分量来自财富、地位与声望,但更来自于善良、悲悯、关爱、良知、正义、责任、担当,来自对仇恨的疾恶如仇,来自对弱者的感同身受,来自人性最底层、最宝贵、最美好的东西。

最关键的是,兼济天下你的生命才会更有意义,每个人的生命只有一次,一定不能白活这一次,就算转做流星,也要在这个世界上流下炫目的光迹,就算卑微出尘埃、如蝼蚁,也要拼尽全力活出最漂亮的自己。

最后,格隆博士宣布了格隆汇千万会员们无差别投票选出的《格隆汇2021年“下注中国”十大核心资产》《格隆汇2021年“下注中国”十大核心潜力资产》股票组合。

十大核心资产包括:贵州茅台、泰格医药、中国平安、东方财富、腾讯控股、美团-W、哔哩哔哩、领展、京沪高铁、宁德时代。

十大核心潜力资产包括:药明生物、泰格医药、拼多多、百度、哔哩哔哩、思摩尔国际、联想集团、通威股份、酒鬼酒、锦欣生殖。

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