自我和市场风险评估

这是春节前极端杀跌下，更新的认知，现在回头看看，风险评估，只能做到短期少亏，真正要赚钱，还是需要在风险评估的基础上，尊重市场，选择当时市场最认可的方向，知行合一的交易

也就是在风险评估的基础上，深入研判市场风险和机会，同时在明确机会后，交易环节知行合一才行

在当下A股重融资，轻投资的的环境下，长周期统计下来，大家都认可的一个数据是，

 1赚9亏，

 也就是说，整个市场，最多只有10%的人，最终能够赚钱，其他的90%都会亏钱

 所以，在A股市场中，我们去寻找赚钱的体系或者模式，还不如直接一点，

 在A股市场，是一个排除风险的游戏，

 谁的体系，抗风险能力强，排除风险能力强，谁就可以最终赚钱出来

 所以，在任何情况下，都必须无条件进行所谓的“风险评估”，只有在做好风险评估的大前提下，才可能赚钱，

 如果没有风险评估，就算短时间赚钱，中长线也肯定会亏出去的

 下面逐一解析一下

 先阐述本文章的重点内容

 一：提高风险认知是走向成熟交易者的第一步，缺少这一步无论是谁最后肯定会被市场淘汰

 二：自我风险意识

 三：市场风险意识

 一：提高风险认知是走向成熟交易者的第一步，缺少这一步无论是谁最后肯定会被市场淘汰

 这个认知，我先通过一个问答来解析一下

 今天我看见一位朋友点评，大概率意思是，

 任何一个人，无论风险承受能力有多大，亏损70%以上也会寝食难安，坐卧不宁的

 我的回答是：如果你没有承担亏损70%的能力，为何不提前止损？

 为什么不在亏损熬10个点的时候，就止损空仓，销户离开市场呢？

为何一定要在亏损70%的时候，继续死扛呢？

一个人的最大风险承受能力，，来至于自身的实际情况，与市场涨跌关系并不大

 一个人，如果一点风险都承受不了，，不开户就是最好的选择，

 如果只有10%的风险承受能力，设置一个亏损10%无条件销户即可

 如果只有20%的风险承受能力，设置一个亏损20%无条件销户即可

 如果可以承担70%的亏损，在亏损到70%无条件销户即可

 其他的以此类推就行了

 为何要在自己扛不住的情况下，继续死扛的？

 在这个市场中，真正的风险，也就三个

 1自我风险

 2市场风险

 3交易风险

 下面 逐一解析一下

 二：自我风险意识

 这个风险，其实特别抽象，影响的因素太多太多，每个人的情况不同，结果也不同

 单纯就我自己来说，我每月制定制定一个自我风险，每天，每周适当调整就行

 这个是每月统一标准的，自己根据自己的实际情况，去制定即可

 但无论怎么制定，一定要记住，最后必须有一个明确，且带有数字的结果

 比如说，一天只能承受1%的亏损，那么在亏损1%之后就必须无条件空仓休息

 一周只能承受5%的亏损，那么在亏损5%之后就必须无条件空仓休息

 一个月月只能承受10%的亏损，那么在亏损10%之后就必须无条件空仓休息

 一年年只能承受20%的亏损，那么在亏损20%之后就必须无条件空仓休息

 在达到这个亏损，无条件空仓后，要么直接销户不做了，要么在新的风险评估出来后，再进入市场更好

 记住，这里有6个细节点

 1根据自己的实际情况，去制定风险评估，一定记住，是自己的实际情况，和市场是没有半毛钱关系的

 2在根据自己的实际情况，在某个时间周期内，做风险评估

 记住，是在某个时间周期内，并且这个时间周期必须固定，

 可以是1天，一周 ，一个月，也可以是一年 五年 十年等

 3在风险评估标准下，必须得出一个固定，且带有数字的结果，没有固定数字的结果，是没有任何意义的

 4在亏损到这个固定的数字结果下，无条件空仓休息，如果做不到无条件空仓，这个风险评估也没有任何意义

 5在达到这个亏损，无条件空仓后，要么直接销户不做了，要么在重新评估后，再开始交易

 6就普通散户来说，最好按照短周期去评估风险，尽量不要超过一个季度

 普通散户，是很难承受长时间亏损或者不赚钱的，就数据统计结果来说，

 6个月不赚钱，就可以淘汰60%的交易者，一年不赚钱就可以淘汰80%的交易者

 所以，尽量按照一个月或者一个季度，去评估自我的风险承受能力，同时通过风险承受能力调整 优化 完善交易体系，会更好

 做到这6点，对自我的风险评估，才有意义，

 如果做不到这6点，就算有风险评估，也没有任何意义

 最后，还是被自我淘汰的

 备注：自我风险认知，更多的是一种人为的，短期主动控制风险行为

 人的本性，就是极度讨厌短期风险，在短期超负荷亏损后，就有可能被淘汰

 所以，认知自我风险承受能力，是防止自己短期被淘汰的第一步，

 同时，每个月做好自我风险管控，长期下去也就很难大亏了

 就算大亏，也是在自我承受范围内，就可以保持活下去的希望，长期就可能赚回来了

 三：市场风险意识

 如果说自我风险认知是短期风险控制，

 那么市场风险认知，就是长期走势下的极端行情风险控制

 说的简单一点就是，在长期行情波动中，去控制极端杀跌行情下的风险控制

 在这个市场中，上涨和横盘震荡行情，市场端是不会淘汰人的

 真正被市场淘汰的，是每一轮的极端杀跌行情

 我从13年进入股市，真正经历的大规模淘汰行情可以归纳为

 15年的极端普跌行情，16~18年的中小市值长期阴跌行情

 19~21年的黑天鹅杀跌行情，以及板块长期阴跌行情

 21~23年的短周期极端杀跌行情

 说的简单一点就两类

 一类是长期阴跌行情，这类行情在自我风险控制下，很容易就避开

 一类是短周期的极端杀跌行情，这种行情就算有自我风险控制，也很难避开

 但无论，我们能否避开，我们都必要要有这个风险认知

 对于长期阴跌风险，在我这里分两类

 1整个市场，各大主要指数  板块长期阴跌风险

 这个风险，我们只需要看两个指标

 一个是成交量，只要成交量长期萎缩或者持续性低成交量，就大概率会长期阴跌

 一个是场内资金持续性流出，大概率会出现长期阴跌行情

 出现这两种情况，就需要长期空仓或者轻仓规避，如果没有就不用考虑

 2没有业绩的夕阳行业或者个股

 在任何一个市场，业绩都是压仓石。

 只有实打实业绩的，长周期下去，都会震荡上行de

 但如果没有实打实的业绩，大概率会长期阴跌的

 所以，就市场 长期阴跌风险来说，我们注意避开这两类个股或者行情即可

 对于短期极端杀跌风险，理论上也只有两种

 1黑天鹅事件，这个没办法避免，只能无条件接受

 2短期流动性风险，也就是成交量萎缩风险，这个可以通过量价关系去避免

 3加速上涨后的风险，这个风险只需要在加速后不追涨，同时落袋为安，既可以避免

 所以，对于市场风险，我们只需要记住几个重点内容即可

 四：交易风险

 在对自我风险评估结果出来之后，

 再对市场长期阴跌和短期极端杀跌风险足够了解之后，最后就只剩下交易风险了

 这里的交易风险，又分分4大类

 1体系风险

 2选股风险

 3制定交易策略风险

 4执行力风险

 这些 后续有时间再分享$农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$ $赛力斯(SH601127)$